Wat is KYC?

KYC, of Know Your Customer-controles, zijn een reeks controles die een bedrijf zal uitvoeren om ervoor te zorgen dat ze hun activiteiten veilig houden. Deze checks zijn voor bepaalde industrieën - zoals online casino's - verplicht gemaakt. Dit doen bedrijven om te weten wie hun klanten precies zijn en of hier een mogelijk risico aan hangt. De KYC-checks zijn ontworpen om te verifiëren wie een klant is, de bron van het geld waarmee ze spelen, en ook alle andere relevante informatie over hen die betrekking heeft op de werking van het casino.

Ze zijn een verplicht onderdeel van het exploiteren van een casino in veel wetgevende regio's en hebben tot doel gokken door minderjarigen, financiële misdrijven en het witwassen van geld te voorkomen.

Waarom voeren casino's KYC-checks uit?

Wanneer een casino een nieuwe klant aanneemt, of wanneer ze wettelijk verplicht zijn, moeten ze deze persoon controleren. Dit is om ervoor te zorgen dat het geld waarmee wordt gespeeld afkomstig is van een legitieme bron, dat de persoon die speelt geen criminele geschiedenis heeft en om ervoor te zorgen dat de persoon is wie hij zegt dat hij is. Meestal zijn deze controles wettelijk verplicht, maar elk legitiem online casino zal ervoor zorgen dat ze deze controles toch zelf uitvoeren, om zich bewust te zijn van hun risico's.

Voor- en Nadelen van KYC

  • Veiliger spelen
  • Voorkomt illegale activiteiten
  • Hoeft maar één keer te worden gedaan
  • Kan opnames vertragen
  • Het kan even duren om uw documenten te verifiëren

Wat zijn de voordelen van KYC?

De voordelen van KYC-checks zijn tweedelig: het eerste is dat het casino ervoor zorgt dat al hun activiteiten op hun website veilig en legaal zijn en volgens lokale rechtsgebieden. Door dit te controleren, voorkomen ze criminele activiteiten en verdachte activiteiten die niet alleen het casino maar ook andere spelers in gevaar kunnen brengen.

Het andere grote voordeel is dat spelers worden beschermd als hun account ooit wordt misbruikt. Als een casino detecteert dat een speler meestal een lager budget heeft, maar dan begint te spelen met een drievoudig bedrag, wordt deze activiteit gemarkeerd. Ofwel is het account van de speler gecompromitteerd, of tonen ze gevaarlijk speelgedrag door boven hun budget te spelen.

Aangezien een casino verplicht is om goede, verantwoorde gokpraktijken te handhaven, is het noodzakelijk om contact op te nemen met de speler en ervoor te zorgen dat ze kunnen spelen. Je zal ook vaak kunnen lezen dat online casino's een goed systeem in plaats hebben om gevaarlijk speelgedrag te voorkomen bij hun spelers.

Hoe voltooi ik mijn KYC?

Het proces kan enigszins verschillen tussen verschillende operators. Meestal moet u het casino echter een aantal documenten sturen, waaronder:

  • Kopie van uw ID-kaart, paspoort of rijbewijs;
  • Een foto van jezelf met documentatie;
  • Een document waaruit blijkt waar uw geld vandaan komt, zoals een loonstrook;
  • Bewijs van betaling, zoals uw creditcard.

Dit is geen uitputtende lijst van documentatie, en een casino kan meer informatie van je nodig hebben als ze nog vragen hebben. Deze documenten kan je simpelweg inscannen en uploaden als afbeelding bij het desbetreffende casino.

Welke documenten worden door casino's geaccepteerd voor een KYC?

Documenten die jou identificeren en die afkomstig zijn van een overheidsinstelling of van een erkend bedrijf, zoals jouw energie- of internetprovider. Ze moeten recent en officieel zijn. Je kan bijvoorbeeld niet zomaar jouw documentnummer sturen, maar je moet een kopie meesturen waarop uw hele document staat, zonder belangrijke informatie te verdoezelen. Deze informatie zal gevraagd worden gedurende het registratieproces van een online casino, alle informatie kan je digitaal aanleveren.

Hoe moet ik mijn documenten verzenden voor een KYC?

Zorg ervoor dat je een schone scan of foto van uw document in zijn geheel meestuurt. Het moet de hoeken aan alle kanten zichtbaar hebben en de voor- en achterkant van het document bevatten wanneer dit relevant is. Dit is belangrijk, want als jouw document foto in slechte staat is en niet leesbaar is, zullen ze je moeten vragen deze opnieuw te verzenden, wat jouw verificatieproces verlengt. 

Zoals eerder genoemd zal het KYC proces automatisch verlopen via het casino waar je jezelf wil registreren. Alle documenten kunnen online aangeleverd worden, het is dus niet nodig om documenten via fysieke post te sturen! Het proces zal zich vanzelf wijzen, mocht je echter vragen krijgen kan je altijd terecht bij het desbetreffende casino. Ze helpen je graag verder.

Je kan mogelijk ook informatie censureren wanneer deze niet nodig is. Als je bijvoorbeeld jouw creditcardnummer moet geven, zullen de meeste online casino's in Europa alleen maar om de eerste 3 en de laatste 4 cijfers vragen. Hierdoor kunnen ze controleren of de kaart geldig is zonder dat ze meer informatie nodig hebben.

Wat is het verschil tussen de bron van rijkdom en de bron van fondsen?

De controles Source of Wealth en Source of Funds zijn bedoeld om te controleren of jouw geld wit en geverifieerd is, en hoewel ze vergelijkbaar zijn, vereist elk andere documentatie. Kortom, een Bron van Fondsen-controle is om te verifiëren dat jouw geld ergens legitiem vandaan komt (bijv. uw bankrekening op uw naam), en jouw bron van rijkdom is om te verifiëren dat je speelt met wat je kan veroorloven. De documenten die je hiervoor normaal gesproken gebruikt, hebben betrekking op jouw arbeidsinkomen.

Wat is een PEP?

Een PEP is een politiek prominent persoon - dit is een persoon die een risico zou vormen voor het casino als ze hen zouden laten spelen. Als iemand bijvoorbeeld bij de overheid werkte, zou men kunnen stellen dat wanneer ze het risico lopen op omkoping, ze het casino zouden kunnen gebruiken om dit geld wit te wassen. Als gevolg hiervan zullen casino's vaak een account weigeren aan mensen die zich willen registreren en die ofwel PEP's zijn of in een of andere hoedanigheid aan hen verwant zijn.

Internationale KYC-vereisten

Verschillende landen hebben verschillende licenties en als gevolg daarvan zal elke licentieverlenende instantie iets anders nodig hebben als het gaat om een KYC-controle. In Malta moet je onder de MGA bijvoorbeeld documentatie opsturen voor verdere verificatie wanneer je €2000 stort of van jouw rekening opneemt. Om volledig op de hoogte te zijn van de verschillende vereisten van elk rechtsgebied, moet je de lokale gokwetten in jouw regio controleren - sommige rechtsgebieden vereisen onmiddellijke KYC.

Is het veilig om een KYC-check uit te voeren?

Het voltooien van een KYC-controle is volkomen veilig - het casino is wettelijk verplicht om al jouw gevoelige gegevens, inclusief jouw persoonlijke documenten en financiële informatie, met de grootste discretie te behandelen. Jouw informatie wordt bewaard op een veilig versleuteld systeem om te worden gecontroleerd, en vervolgens ofwel verwijderd na verificatie of veilig opgeslagen met jouw accountinformatie op een manier dat niemand er toegang toe heeft. Jouw gegevens worden niet misbruikt door het casino en worden alleen naar hen verzonden om de nodige controles uit te voeren.

VIP-programma KYC

Als je wil deelnemen aan het VIP-programma van een casino, ben je waarschijnlijk verplicht om een KYC-controle uit te voeren. Dit komt omdat je zeker voldoet aan de minimale controlevereisten van een casino, maar ook omdat het controleren van de bron van geld en de bron van rijkdom erg belangrijk is om ervoor te zorgen dat er geen verdacht spel wordt gespeeld. Het zorgt er ook voor dat jouw spel op VIP-niveau veilig wordt uitgevoerd, voor zowel jou als voor het casino.

Wat gebeurt er als ik niet slaag voor mijn KYC-check?

Als je niet aan de vereisten van de KYC-check hebt voldaan, raak dan niet in paniek. Het kan een kleine fout zijn die gemakkelijk kan worden verholpen. Zorg ervoor dat je deze parameters controleert voordat je contact opneemt met een Nederlandse online casino om jouw aanvraag te controleren:

  • Zorg ervoor dat jouw documenten duidelijk leesbaar zijn;
  • Controleer of je alle vereiste documentatie hebt bijgevoegd;
  • Zorg ervoor dat je voldoet aan alle wettelijke vereisten die door het casino worden gevraagd.

Verdere informatie

Mogelijk bent je geïnteresseerd in andere beveiligingsgerelateerde onderwerpen op onze website - bekijk zeker onze meest relevante pagina's hieronder om goed bekend te raken met de meest relevante beveiligingsinformatie.

Kevin Arninkhof
Kevin Arninkhof verified symbol iGaming ervaringsdeskundige
59 artikelen
Kevin is momenteel gespecialiseerd in onder andere het uitgebreid onderzoeken van verschillende casino's en alles wat daar mee te maken heeft. Bovendien heeft hij uitgebreide inzichten in online casino game content én online casino content. Als ervaringsdeskundige schrijft Kevin de meest complete en uitgebreide reviews om jou te voorzien van correcte en complete informatie.
Meer over deze auteur

Nagekeken door Sebastian Strobel, Casinospecialist