KYC - Conosci il tuo Cliente

I controlli KYC, o "Know Your Customer", sono una parte vitale del funzionamento di un casinò online, poiché verificano chi è qualcuno, si assicurano che non ci siano attività illegali, e che tutte le persone coinvolte stiano giocando in sicurezza. 

Cos'é il KYC

KYC, o Know Your Customer, sono una serie di controlli che una società condurrà per assicurarsi di mantenere le sue operazioni sicure. Sono progettati per verificare chi è un cliente, la fonte del denaro con cui sta giocando, e anche qualsiasi altra informazione rilevante su di lui che si riferisce al funzionamento del casinò.

Sono una parte obbligatoria del funzionamento di un casinò in molte regioni legislative e mirano a prevenire il gioco minorile, i crimini finanziari e il riciclaggio di denaro.

Perché Esiste il KYC

Quando un casinò prende un nuovo cliente, o quando gli viene richiesto dalla legge, deve condurre dei controlli su questa persona. Questo per assicurare che il denaro con cui si gioca provenga da una fonte legittima, che la persona che sta giocando non abbia precedenti penali, e per assicurare che la persona sia chi dice di essere. Di solito, questi controlli sono richiesti dalla legge, ma ogni legittimo e miglior casinò online farà in modo di effettuare comunque questi controlli, per essere consapevole dei propri rischi.

Pro e Contro di un Controllo KYC

Quali Sono i Benefici dei Controlli KYC

I benefici dei controlli KYC sono duplici - il primo è che il casinò assicura che tutta l'attività sul loro sito web sia sicura, legale e che segua le giurisdizioni locali. Controllando questo, prevengono attività criminali e sospette che potrebbero mettere in pericolo non solo il casinò ma anche gli altri giocatori.

L'altro grande vantaggio è che i giocatori sono protetti se il loro conto viene mai usato in modo improprio. Se un casinò rileva che un giocatore di solito ha un budget più basso, ma poi inizia a giocare con il triplo di quella somma, questa attività verrebbe segnalata. O il conto del giocatore potrebbe essere stato compromesso, o forse si sta estendendo oltre il suo budget.

Poiché un casinò ha il dovere di mantenere buone pratiche di gioco responsabile, è necessario controllare il giocatore e assicurarsi che sia in grado di giocare.

Cosa Serve per il KYC

Il processo può variare leggermente tra i diversi operatori. Tuttavia, di solito, sarà necessario inviare al casinò una serie di documenti, che possono includere:

• Copia della tua carta d'identità, passaporto o patente di guida;
• Una bolletta recente con il tuo nome;
• Una foto di te stesso con la documentazione in mano;
• Un documento che provi la provenienza del tuo denaro, come una busta paga;
• Una prova di pagamento, come la tua carta di credito.

Questa non è una lista esaustiva di documentazione, e un casinò può richiedere più informazioni da te se hanno altre domande.

Documenti Accettati

Documenti che vi identificano e che provengono da un'istituzione governativa o da un'azienda accettata, come il vostro fornitore di energia o internet. Devono essere recenti e ufficiali. Per esempio, non puoi semplicemente inviare il numero del tuo documento, ma dovresti invece inviare una copia che mostri l'intero documento, senza oscurare alcuna informazione importante.

Invia i Documenti KYC

Dovresti assicurarti di inviare una scansione o una fotografia pulita del tuo documento nella sua interezza. Dovrebbe avere gli angoli visibili su tutti i lati e includere il fronte e il retro del documento quando questo è rilevante. Questo è importante, perché se la fotografia del tuo documento è in cattive condizioni e non è leggibile, dovranno chiederti di inviarla di nuovo, allungando il processo di verifica.

Si può anche essere in grado di censurare le informazioni quando non sono necessarie. Per esempio, se ti viene richiesto di dare il numero della tua carta di credito, la maggior parte dei casinò online in Europa di solito chiedono solo le prime 3 e le ultime 4 cifre. Questo permette loro di verificare che la carta sia valida senza bisogno di altre informazioni.

Fonte di Ricchezza e Fonte di Fondi

I controlli sulla Fonte di Ricchezza e sulla Fonte di Fondi servono a verificare che il tuo denaro sia verificato, e sebbene siano simili, ognuno richiede una documentazione diversa. In breve, un controllo della Fonte di Fondi serve a verificare che il tuo denaro provenga da qualche luogo legittimo (per esempio il tuo conto bancario a tuo nome), e la tua fonte di ricchezza serve a verificare che stai giocando con quello che ti puoi permettere. I documenti che normalmente useresti per questo sono relativi al tuo reddito da lavoro.

Descrizione di PEP

Una PEP è una Persona Politicamente Esposta - questa è una persona che rappresenterebbe un rischio per il casinò se la lasciassero giocare. Per esempio, se qualcuno lavorasse nel governo, si potrebbe sostenere che se fosse a rischio di corruzione, potrebbe usare il casinò per riciclare questo denaro. Di conseguenza, i casinò spesso negano un conto alle persone che desiderano registrarsi e che sono PEP o che sono collegate a loro in qualche modo.

Requisiti Internazionali KYC

Paesi diversi hanno licenze diverse e, di conseguenza, ogni ente di licenza richiederà qualcosa di diverso quando si tratta di un controllo KYC. Per esempio, a Malta sotto la MGA, ti sarà richiesto di inviare la documentazione per ulteriori verifiche se depositi o ritiri 2000€ dal tuo conto. Per essere pienamente informato dei diversi requisiti di ogni giurisdizione, assicurati di controllare le leggi locali sul gioco d'azzardo nella tua zona - alcune giurisdizioni richiedono un KYC immediato.

Requisiti KYC per la Gran Bretagna 

L'UKGC governa tutti i siti di gioco online che operano nel Regno Unito. Le leggi stabiliscono che i controlli KYC devono essere completati prima che un giocatore possa giocare. Questo include la verifica del nome, dell'indirizzo e della data di nascita di un giocatore con i relativi documenti al momento dell'iscrizione. 

I casinò UKGC hanno anche la responsabilità di effettuare controlli regolari dei depositi e delle perdite su tutti i clienti. Se necessario, il casinò deve richiedere ai giocatori la documentazione relativa alla fonte di ricchezza e/o alla fonte di fondi.

Requisiti KYC per il Canada 

I casinò online canadesi richiedono il KYC ai membri al momento del primo prelievo - non importa l'importo. I giocatori devono inviare la loro carta d'identità, la prova dell'indirizzo e la prova del deposito. Questo può essere uno screenshot del conto bancario da cui proviene il denaro, così come la prova del metodo di deposito (Skrill, Neteller ecc.) Questi dettagli provano la 'traccia' dei fondi, per rispettare le norme antiriciclaggio stabilite dal governo canadese. 

Requisiti KYC per gli Stati Uniti

A seconda dello stato in cui vivi dipenderà da quando presenterai il tuo KYC. Generalmente, la maggior parte delle autorità di regolamentazione del gioco d'azzardo negli USA richiedono che questo venga fatto nel momento in cui hai registrato un conto. Alcune agenzie di licenza richiedono anche un numero di previdenza sociale e condividono (con il tuo permesso) i tuoi dati su database globali per controllare qualsiasi cosa sospetta. 

I casinò online statunitensi effettuano anche ulteriori controlli se depositi più di 5.000 dollari. E ti possono essere chieste prove di deposito e documenti sulla fonte di ricchezza/fondi. 

Requisiti KYC per l'Europa

Come negli USA, ci sono varie leggi sul gioco d'azzardo e autorità di licenza che operano in Europa. Per i casinò online che ricadono sotto la giurisdizione della MGA, i giocatori dovranno presentare il KYC quando avranno depositato/prelevato 2.000€. 

Le leggi italiane stabiliscono che il KYC è richiesto prima che i giocatori possano effettuare un prelievo di qualsiasi importo dal loro conto.

Anche i casinò online con sede in Danimarca e Svezia richiedono un numero di previdenza sociale e documenti KYC al momento dell'iscrizione, per aiutare a prevenire il riciclaggio di denaro. 

Requisiti KYC per la Nuova Zelanda

I giocatori basati in Nuova Zelanda sono legalmente in grado di giocare ai casinò online offshore. E questi sono generalmente governati dalla MGA. Questo significa che al punto di deposito/prelievo di 2.000€, ti verrà chiesto un documento d'identità e una prova dell'indirizzo. Ti potrebbe anche essere chiesto di mostrare una prova del deposito - uno screenshot della tua carta di debito, per esempio. 

Requisiti KYC per l'Asia

Molti paesi asiatici sono governati dalle autorità di licenza MGA o Curacao. Ai giocatori con sede in India e Thailandia, per esempio, verrà richiesto di inviare le loro informazioni KYC nel momento in cui superano la soglia dei 2.000€. Mentre i giocatori di altri paesi asiatici dovranno fornire questi dettagli al momento del loro primo prelievo.

Se fai grossi depositi in qualsiasi casinò MGA, ad un certo punto ti verrà richiesto di presentare i documenti sulla fonte della ricchezza.

Programma VIP

Se state puntando a prendere parte al programma VIP di un casinò, sarete probabilmente obbligati a procedere con un controllo KYC. Questo perché sicuramente raggiungerai i requisiti minimi di controllo di un casinò, ma anche perché il controllo della fonte di fondi e della fonte di ricchezza è molto importante per assicurare che non ci siano giochi sospetti. Questo assicura anche che il tuo gioco a livello VIP sia effettuato in modo sicuro, per te e per il casinò.

Ulteriori Informazioni

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Riferimenti

• Conosci il tuo Cliente (Wikipedia)
• MGA (Malta Gambling License)
• ADM (Agenzia Dogane Monopoli)