Знай своего клиента (KYC) в политике онлайн-казино

clock badge 6 Min Read

Все клиенты онлайн-казино знают о необходимости верификации аккаунта перед выводом средств, так как пройти эту процедуру требует подавляющее большинство развлекательных платформ. Часто пользователей раздражает это требование, особенно когда хочется поскорее вывести выигрыш, а приходится ждать. Поэтому опытные игроки стараются по возможности верифицировать аккаунт сразу после регистрации, чтобы в дальнейшем избежать проблем с выплатами. Неудовольствие же от подобного требования обыкновенно вызвано непониманием – для чего вообще проходить идентификацию. В этой статье мы постараемся раскрыть основные аспекты, касающиеся принципа «Знай своего клиента», а также рассказать о правах игроков и их защите со стороны надзорных органов.

Зачем верифицировать аккаунт

Первое, о чем заботятся власти при сборе информации об игроках казино, – недопуск к азартным играм несовершеннолетних. Обычно к этой категории относятся лица моложе 18 лет, однако в некоторых государствах совершеннолетие наступает на 3 года позже. Именно с целью оградить от игры подростков Комиссия по азартным играм Великобритании обязала операторов проверять документы игроков непосредственно в процессе регистрации, а не в момент вывода выигрышей.

Второй немаловажный момент – защита от отмывания денег. Поскольку полученные оператором данные об игроках могут быть переданы по требованию представителей власти в правоохранительные органы, это является гарантией того, что преступники не смогут прокрутить в онлайн-казино деньги, полученные незаконным путем.

Наконец, некоторые казино предлагают новым игрокам бездепозитные бонусы за регистрацию. Если бы не необходимость верификации, мошенники могли бы использовать подобные предложения для создания десятков аккаунтов и вывода выигрышей с каждого из них.

Теперь, когда причины требования идентификации клиентов ясны, поговорим о самой процедуре.

Процедура идентификации клиента

Если Вы опасаетесь, что владельцы казино жаждут собрать информацию о Вас по собственной инициативе или чтобы затянуть время выплаты, то поспешим развеять это заблуждение. Обыкновенно собирать данные о пользователях операторов заставляют местные органы власти, и такое требование всегда прописывается в законах об организации игорной деятельности. Например, обладателей мальтийской лицензии надзорные органы этой страны обязуют верифицировать аккаунты клиентов перед выплатой выигрышей. А вот в ряде заведений с лицензией Кюрасао, например, в BitStarz, при игре на криптовалюту, в отличие от игры на фиатные деньги, загрузка документов не является обязательной, однако может потребоваться по запросу сотрудников казино.

Как правило, проверка документов происходит в течение суток, однако, в зависимости от загруженности сотрудников казино, может достигать трех рабочих дней.

В целом, стоит отметить, что подозрения у игроков должны вызывать скорее те операторы, которые не просят пройти процедуру верификации. Обычно это один из признаков того, что Вы имеете дело с нелицензированным онлайн-казино, в котором едва ли можно дождаться выигрыша, а если все-таки дождетесь, то позже столкнетесь с проблемами при попытке вывести средства.

CasinoTopsOnline CasinoTopsOnline
Кратко

Требование к игрокам о предоставлении определенных документов и/или данных обусловленно не личным желанием онлайн-казино, а требованиями официальных учреждений, которые выдают им лицензии на осуществление легальной деятельности. Это происходит во всех надежных интернет-казино. Если такая процедура полностью отсутствует, Вы имеете все основания усомниться в надежности выбранного заведения. В таком случае, обязательно проверьте лицензию у казино. Мы не рекомендуем играть в казино онлайн, в которых есть сомнения.

Требуемые документы

В стандартном случае игроков просят подтвердить личность, адрес и реквизиты платежной системы. Принимаются как отсканированные документы в PDF формате, так фотографии. Часто сотрудники могут просить сделать селфи с паспортом или банковской картой. Если хотите пройти процедуру верификации максимально быстро, советуем внимательно ознакомиться с требованиями к необходимым документам и строго им следовать. В противном случае запрос могут отклонить, и фотографии придется загружать заново. Итак, скорее всего Вам потребуется предъявить следующие документы:

  • личность подтверждается при помощи паспорта или водительского удостоверения (для граждан РФ) либо при помощи ID карты (для граждан Украины);

  • место жительства можно подтвердить, отправив страничку паспорта с пропиской, счет за оплату коммунальных услуг, выставленный не более 3 месяцев назад, либо свежую выписку с банковского счета;

  • платежный метод подтверждается скриншотом личного кабинета с номером счета и именем держателя, если речь идет об электронных платежах, либо фотографией банковской карты. В последнем случае необходимо оставить открытыми первые шесть и последние четыре цифры номера карты, а остальные скрыть, равно как и CVC код. Остальная информация, включая имя держателя карты, должна быть видна и легко читаема, поскольку казино запрещают пополнять баланс с чужих счетов, даже если это Ваши близкие родственники.

Ко всем снимкам предъявляются схожие требования: фотографии должны быть четкие, на них должно быть видно все четыре угла документа.

Безопасность передачи данных

Поскольку клиенты предоставляют онлайн-казино не только персональную информацию, но и реквизиты счетов, с 2018 года новые правила Общего регламента по защите данных обязали операторов принимать все необходимые технические и организационные меры с целью соблюдения принципов защиты данных. Например, казино теперь обязаны указывать в правилах, какую информацию о клиентах они собирают и на каком основании. Для безопасного проведения транзакций сайты используют SSL сертификаты, позволяющие передавать информацию в зашифрованном виде. Наконец, ряд ресурсов предлагает возможность подключения двухфакторной аутентификации, что снизит риск взлома учетной записи с Вашими данными и деньгами практически до нуля.

Какие у меня есть права как у игрока?

Неважно, в казино с какой лицензией Вы играете – Мальтийской, Украинской или лицензией Кюрасао. Местное законодательство регулирует правила организации азартных игр онлайн и гарантирует пользователям следующие права: на честные игры, защиту конфиденциальной информации и банковских платежей, ответственную игру и возможность подать жалобу в вышестоящие органы. Детали могут различаться для разных стран, но базовые принципы сохраняются.

Честность игр гарантируется использованием генератора случайных чисел, благодаря которому спрогнозировать исход игры невозможно, а видео-автомат будет оставлять казино ровно то преимущество, которое указано в характеристиках слота. Наибольшего доверия достойны те заведения, которые прошли проверку независимых аудиторов, таких как американские компании BMM Testlabs и GLI, британская организация eCOGRA или австралийский тестировщик iTechLabs. После успешного прохождения проверки онлайн-казино получают соответствующий сертификат, иконку которого обычно можно найти внизу страницы. Такой сертификат – гарантия, что права игроков соблюдаются и в результаты представленных на сайте игр казино не вмешивается.

Чтобы гарантировать игрокам выплаты даже в случае банкротства, самые надежные казино хранят деньги клиентов на отдельном счету, никак не связанном с повседневными расходами компании. Если отдельный счет существует, он контролируется внешним аудитором, и этот момент обязательно будет прописан в правилах и условиях онлайн-казино.

Многие платформы сегодня расписывают отдельным документом такой важный пункт, как ответственная игра. Согласно ему, любой клиент имеет право просить сотрудников казино в той или иной степени ограничить доступ к игре, если пользователь начал замечать, что азартные игры негативно сказываются на его жизни. Так, клиент вправе установить лимиты на проведенное в онлайн-казино время или на ежедневное, еженедельное и ежемесячное пополнение счета. Кроме того, можно заморозить свой аккаунт на срок от одних суток до шести месяцев, причем до истечения указанного периода времени игроку не позволят войти в систему даже по его собственной просьбе. Наконец, крайняя мера – самоисключение. В этом случае внесенные депозиты возвращаются на счет пользователя, его данные удаляются из базы, а аккаунт блокируется.

Напомним, что за соблюдением прав игроков следят местные регуляторные органы. В случае нарушения Ваших прав найти контакты вышестоящей инстанции можно в разделе казино «Жалобы». Здесь будет указано, куда именно обратиться для решения вопроса.

Заключение

Надеемся, что после прочтения этой статьи политика «Знай своего клиента» стала понятнее и уже не вызывает негатива. В конце концов, такой подход одинаково защищает как организаторов казино, так и самих пользователей. Ведь если бы не необходимость верификации, мошенников было бы куда больше, и они использовали бы все уловки, чтобы обчистить слоты и ничего не оставить добросовестным игрокам. Поэтому рекомендуем терпимее относиться к процедуре идентификации и даже проходить ее сразу после регистрации, не дожидаясь напоминания сотрудников службы поддержки. Это облегчит работу казино, сбережет Ваши нервы и сделает игру приятнее для обеих сторон.

Почему азартные игры несут риск для совершеннолетних? Arrow
Какие виды азартных игр наиболее доступны для несовершеннолетних? Arrow
Как родители могут защитить своих детей от азартной зависимости? Arrow
Есть ли законы, регулирующие участие несовершеннолетних в азартных играх? Arrow

Разблокировать предложения казино

Получайте предложения, фриспины, бонусы и новости на Вашу электронную почту благодаря нашей новостной рассылке