KYC - Verificările de Cunoaștere a Clienților

Verificările KYC, sau "Know Your Customer" (Cunoaște-ți clientul) sunt o parte vitală a funcționării unui cazinou online, deoarece verifică cine este cineva, se asigură că nu există activități ilegale și că toți cei implicați joacă în siguranță.

kyc

Ce este KYC

KYC, sau verificările de tip "Cunoaște-ți clientul", reprezintă o serie de verificări pe care o companie le va efectua pentru a se asigura că își menține operațiunile în siguranță. Acestea sunt concepute pentru a verifica cine este un client, sursa banilor cu care joacă și, de asemenea, orice alte informații relevante despre acesta care au legătură cu funcționarea cazinoului.

Acestea sunt o parte obligatorie a operării unui cazinou sigur în multe regiuni legislative și au ca scop prevenirea jocurilor de noroc pentru minori, a infracțiunilor financiare și a spălării de bani.

Motive care stau la baza KYC pentru cazinouri

Atunci când un cazinou primește un nou client, sau când este obligat prin lege, trebuie să efectueze verificări cu privire la această persoană. Aceasta pentru a se asigura că banii cu care se joacă provin dintr-o sursă legitimă, că persoana care joacă nu are antecedente penale și pentru a se asigura că persoana este cine spune că este. De obicei, aceste verificări sunt cerute prin lege, dar orice cel mai bun cazinou online se va asigura că efectuează aceste verificări ei înșiși oricum, pentru a fi conștienți de riscurile lor.

Opinia Expertului
quote-image

La cazinourile online preferate, vi se cere de obicei să furnizați unele informații de "cunoaștere a clientului", care este o cerință impusă de autoritățile de reglementare a jocurilor de noroc pentru ca cazinourile să funcționeze în cel mai sigur mod posibil. Jucătorii din întreaga lume ar trebui să își verifice identitatea, sursa fondurilor cu care pariază pentru a evita orice activitate frauduloasă, precum și orice alte informații suplimentare de care cazinoul ar putea avea nevoie pentru a opera în siguranță și fără probleme.

de Vlad Odobleja

Avantaje și Dezavantaje KYC

  • Un joc mai sigur
  • Împiedică activitățile ilegale
  • Procedeul trebuie parcurs doar o singură dată
  • Poate încetini retragerile
  • Poate încetini retragerile

Beneficiile verificărilor KYC

Beneficiile verificărilor KYC sunt de două feluri - primul este că cazinoul se asigură că toate activitățile de pe site-ul lor sunt sigure, legale și respectă jurisdicțiile locale. Verificând acest lucru, ei previn activitățile criminale și activitățile suspecte care ar putea pune în pericol nu doar cazinoul, ci și alți jucători.

Celălalt beneficiu major este că jucătorii sunt protejați dacă contul lor este vreodată folosit în mod abuziv. Dacă un cazinou detectează că un jucător are de obicei un buget mai mic, dar apoi începe să joace cu o sumă triplă, această activitate ar fi semnalată. Fie contul jucătorului ar fi putut fi compromis, fie poate că se extinde dincolo de bugetul său.

Deoarece un cazinou are datoria de a menține bune practici de joc responsabil, este necesar să verifice jucătorul și să se asigure că acesta poate juca.

Parcurgerea Procesului KYC

Procesul poate varia ușor de la un operator la altul. Cu toate acestea, de obicei, va trebui să trimiteți cazinoului o serie de documente, care pot include:

  • Copia cărții de identitate, a pașaportului sau a permisului de conducere;
  • O factură recentă de utilități pe care să apară numele dvs;
  • O fotografie în care să vă prezentați cu documentele în mână;
  • Un document care să dovedească de unde provin banii dumneavoastră, cum ar fi un talon de plată;
  • Dovada plății, cum ar fi cardul de credit.

Aceasta nu este o listă exhaustivă de documente, iar un cazinou poate solicita mai multe informații de la dumneavoastră dacă are întrebări suplimentare.

Documente acceptate pentru KYC

Documente care vă identifică și care provin de la o instituție guvernamentală sau de la o companie acceptată, cum ar fi furnizorul dvs. de energie sau de internet. Acestea trebuie să fie recente și oficiale. De exemplu, nu puteți trimite pur și simplu numărul documentului, ci va trebui să trimiteți în schimb o copie care să arate întregul document, fără a ascunde nicio informație importantă.

Trimiteți documentele KYC

Trebuie să vă asigurați că trimiteți o scanare sau o fotografie curată a documentului dvs. în întregime. Aceasta ar trebui să aibă colțurile vizibile pe toate laturile și să includă fața și spatele documentului atunci când acest lucru este relevant. Acest lucru este important, deoarece, dacă fotografia documentului dvs. este în stare proastă și nu este lizibilă, va trebui să vă ceară să o retrimiteți, prelungind procesul de verificare.

De asemenea, este posibil să puteți cenzura informațiile atunci când nu sunt necesare. De exemplu, dacă vi se cere să le furnizați numărul cardului de credit, majoritatea cazinourilor online din Europa vă vor cere de obicei doar primele 3 și ultimele 4 cifre. Acest lucru le permite să verifice dacă cardul este valid fără a avea nevoie de mai multe informații.

Sursa de avere și sursa de fonduri

Verificările sursa averii și sursa fondurilor au rolul de a verifica dacă banii tăi sunt verificați și, deși sunt similare, fiecare dintre ele necesită documente diferite. Pe scurt, o verificare a sursei fondurilor are rolul de a verifica dacă banii provin de undeva legitim (de exemplu, contul bancar pe numele dumneavoastră), iar sursa averii are rolul de a verifica dacă jucați cu ceea ce vă puteți permite. Documentele pe care le folosiți în mod normal în acest scop se referă la veniturile obținute din muncă.

Descrierea PEP

O PEP este o persoană expusă politic, adică o persoană care ar reprezenta un risc pentru cazinou dacă ar fi lăsată să joace. De exemplu, dacă o persoană lucrează în guvern, s-ar putea spune că, dacă ar fi expusă riscului de mită, ar putea folosi cazinoul pentru a spăla acești bani. Prin urmare, cazinourile vor refuza deseori deschiderea unui cont persoanelor care doresc să se înregistreze și care fie sunt PEP, fie au o relație de rudenie cu acestea într-o anumită calitate.


Cerințe internaționale privind cunoașterea clientelei (KYC)

Diferite țări au licențe diferite și, prin urmare, fiecare organism de licențiere va cere ceva diferit atunci când vine vorba de o verificare KYC. De exemplu, în Malta, în conformitate cu MGA, vi se va cere să trimiteți documente pentru verificări suplimentare dacă depuneți sau retrageți 2 000 de euro din contul dumneavoastră. Pentru a fi pe deplin informat cu privire la diferitele cerințe ale fiecărei jurisdicții, asigurați-vă că verificați legile locale privind jocurile de noroc din zona dvs. - unele jurisdicții solicită KYC imediat


Cerințe KYC în Marea Britanie

UKGC guvernează toate site-urile de jocuri de noroc online care operează în Marea Britanie. Legile prevăd că verificările KYC trebuie să fie finalizate înainte ca un jucător să poată juca. Aceasta include verificarea numelui, adresei și datei de naștere a jucătorului cu documentele relevante la momentul înscrierii. 

Cazinourile UKGC au, de asemenea, responsabilitatea de a efectua verificări regulate ale depozitelor și pierderilor tuturor clienților. Dacă este necesar, atunci cazinoul trebuie să solicite jucătorilor o documentație privind sursa de avere și/sau sursa fondurilor. 


Cerințe KYC în SUA

În funcție de statul în care locuiți, va depinde de momentul în care veți trimite KYC-ul. În general, majoritatea autorităților de reglementare a jocurilor de noroc din SUA cer ca acest lucru să fie făcut în momentul în care ați înregistrat un cont. Unele agenții de licențiere solicită, de asemenea, un număr de securitate socială și împărtășesc (cu permisiunea dvs.) datele dvs. în bazele de date globale pentru a verifica dacă există ceva suspect. 

Cazinourile online din SUA efectuează, de asemenea, verificări suplimentare dacă depuneți peste 5.000 de dolari. Și este posibil să vi se ceară o dovadă de depunere și documente privind sursa averii/fondurilor. 


Cerințe KYC pentru Europa

Ca și în SUA, există diverse legi privind jocurile de noroc și autorități de licențiere care operează în Europa. Pentru cazinourile online care se află sub jurisdicția MGA, atunci jucătorii vor trebui să prezinte KYC atunci când au depus/retragând 2.000 €. 

Legile italiene prevăd că KYC este necesar înainte ca jucătorii să poată face o retragere de orice sumă din contul lor.

Cazinourile online cu sediul în Danemarca și Suedia solicită, de asemenea, un număr de securitate socială și documente KYC la momentul înscrierii, pentru a ajuta la prevenirea spălării banilor. 


Cerințe KYC în Noua Zeelandă

Jucătorii cu sediul în Noua Zeelandă pot juca în mod legal la cazinourile online offshore. Iar acestea sunt, în general, guvernate de MGA. Acest lucru înseamnă că la punctul de depunere/retragere de 2.000 €, vi se va cere un act de identitate și o dovadă de adresă. De asemenea, vi se poate cere să prezentați dovada depunerii - o captură de ecran a cardului de debit, de exemplu. 


Cerințe KYC pentru Asia

Multe țări din Asia sunt guvernate de autoritățile de licențiere MGA sau Curacao. Jucătorilor din India și Thailanda, de exemplu, li se va cere să trimită informațiile KYC în momentul în care depășesc pragul de 2.000 €. În timp ce jucătorii din alte țări asiatice vor trebui să furnizeze aceste detalii în momentul primei lor retrageri. 

Dacă faceți depozite mari la orice cazinou MGA, vi se va cere să trimiteți documentele privind sursa de avere la un moment dat.

Programul VIP KYC

Dacă intenționați să luați parte la programul VIP al unui cazinou, veți fi probabil obligat să procedați la o verificare KYC. Acest lucru se datorează faptului că te vei lovi cu siguranță de cerințele minime de verificare ale unui cazinou, dar și pentru că verificarea sursei fondurilor și a sursei averii sunt foarte importante pentru a te asigura că nu există niciun joc suspect. De asemenea, se asigură că jocul la nivel VIP se desfășoară în siguranță, atât pentru tine, cât și pentru cazinou.


Informații suplimentare

S-ar putea să vă intereseze și alte subiecte legate de securitate de pe site-ul nostru - asigurați-vă că verificați paginile noastre cele mai relevante de mai jos pentru a vă familiariza bine cu cele mai relevante informații de securitate.

Este sigur să efectuați o verificare KYC?

Completarea unei verificări KYC este perfect sigură - cazinoul este obligat prin lege să trateze toate datele dvs. sensibile, inclusiv documentele dvs. personale și informațiile financiare, cu cea mai mare discreție. Informațiile dvs. vor fi păstrate într-un sistem criptat în siguranță pentru a fi verificate și apoi fie șterse după verificare, fie stocate în siguranță împreună cu informațiile contului dvs. în așa fel încât nimeni să nu le poată accesa. Informațiile dvs. nu vor fi folosite în mod abuziv de către cazinou și sunt trimise doar pentru a efectua verificările necesare.

Ce se întâmplă dacă nu trec de verificarea KYC?

Dacă nu ați îndeplinit cerințele verificării KYC, nu intrați în panică. Ar putea fi o mică eroare care poate fi ușor de remediat. Asigură-te că verifici acești parametri înainte de a contacta cazinoul online din Marea Britanie sau orice alt operator din întreaga lume pentru a verifica cererea ta: Asigură-te că documentele tale sunt clar lizibile; Verifică să te asiguri că ai inclus toată documentația necesară; Asigură-te că îndeplinești toate cerințele legale solicitate de cazinou.

Ce este verificarea KYC la cazinourile online?

Verificările KYC, sau Know Your Customer (Cunoaște-ți clientul), sunt o serie de verificări pe care o companie le va efectua pentru a se asigura că își păstrează operațiunile în siguranță.

Referințe

  • KYC - Abrevierile.ro
  • ONJN - Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc
  • UKGC - Licența UKGC
  • MGA - Licența Malta Gambling
Vlad Odobleja
Autor Vlad Odobleja verified symbol
gmail linkedin 105 Articole
Mereu pe urma ultimelor dezvoltări cu privire la jocurile de noroc în mediul online, Vlad se folosește de trecutul său în jurnalism să adune informații clare și concise sub același acoperiș digital pentru pasionații de cazinouri și pariuri sportive. Conform lui, "munca de teren" nu se termină niciodată, așa că atunci când nu scrie își petrece timpul căutând și testând jocuri, noi funcționalități, mecanici, sau metode de câștig. Preferă să abordeze activități și subiecte variate, împărtășind cât de curând secretele pe care le află cu pasionații în egală măsură.
Expert On: Licențe de Jocuri Drepturile Jucătorilor Sloturi Online
Mai multe recenzii de la Vlad Odobleja

Revizuit de Giuseppe Faraone

Autor Localizat în Valencia, Spania, Giuseppe a renunțat la Milano pentru plajele însorite. Licențe noi, cazinouri noi, bonusuri noi, jocuri noi - există mereu ceva despre care să scrii. Fiind atât de aproape de acțiunea din industria jocurilor de noroc, el este la curent cu cele mai noi progrese ce apar. Cu scopul de a vă oferi actualizări și informații cuprinzătoare, el face tot posibilul să testeze temeinic și să evalueze ceea ce revizuieşte. Read More