KYC- prosessi kasinoilla

Kun pelaat kasinolla, tulee aika nopeasti vastaan termi KYC. Tämä tarkoittaa sanoja Know Your Customer. Kasinot varmistaa tällä tavalla, että sinä pelaat itse ja maksat omilla maksuvälineilläsi. Kasinot myös ehkäisevät asiakkaan tunnistamisella rahanpesua ja myöskin alaikäisten pelaamista. Pelkästään kasinot eivät tätä tee, mutta myös nettilompakot-tilit ja verkkokaupat vaativat tämän KYC-prosessin asiakkaalta. 

Miksi KYC?

Nettikasinot, sekä uudet kasinot että jo pidempään markkinoilla toimineet, joutuvat lain puitteissa tämän varmistamaan asiakkailtaan. Jos ei heti, niin viimeistään, kun pelaajan kasvavat nostot  ylittävät 2000 euroa. Tämä riippuu kasinosta. Jotkut vaativat tämän heti, tai sitten nostojen edetessä. Tämä prosessi on hieman hidas perinteisissä rekisteröitymisen vaativissa kasinoissa. Kasinot, joilla rekisteröitymistä ei vaadita, eli pikakasinot, hoitavat tämän myös, mutta pankkitunnusten kautta ja silloin sinun ei tarvitse nähdä vaivaa sen takia. 

"Henkilökohtaisesti tiedän, kuinka ärsyttävää KYC-asiakirjojen toimitus välillä on. Siitä huolimatta se on tehtävä ja kasinot eivät pyydä dokumentteja kiusatakseen pelaajia, vaan turvallisuussyistä." – Tuomas Nikkilä, CasinoTopsOnline

Voi olla, että sinusta ei tunnu mukavalta toimittaa henkilökohtaisia asiakirjoja kasinolle. Tämä kuitenkin kertoo kasinon luotettavuudesta, kun he näin tekevät. Nettikasinot ovat tosiaan lain mukaan velvollisia tekemään näin, että he tietävät kuka heidän pelaava asiakas on. Yleensä menee niin, että mitä luotettavampi lisenssi kasinolla on, sitä tiukemmat ovat nämä KYC-vaatimukset kasinolla. 

Monesti voi olla, että nopeat kotiutukset eivät ole mahdollisia, ennen kuin nämä asiakirjat ovat käsitelty. Nettikasinot eivät viivästytä voittojen maksamista, vaan he vaan noudattavat lakeja ja sääntöjä, joita kasinoille on. 

Miten toimitan KYC- dokumentit?

Yleensä tilanteen tullessa ajankohtaiseksi, saat sähköpostia kasinolta, jossa he pyytävät sinua toimittamaan tarvittavat dokumentit. Usein kasinoilla on erillinen kohta pelitilin alla, josta voi lisätä dokumentit helposti, tai vaihtoehtoisesti sähköpostiin vastaten.

Kannattaa noudattaa viestissä tulleita ohjeita dokumenttien lähettämisestä, sillä prosessi pitenee, jos kasino joutuu pyytämään sinulta dokumentteja uusiksi, jos kuva on ollut viallinen tai dokumentti ei kelpaa.

Mitä asiakirjoja kasinot voivat pyytää sinulta:

Kuva henkilöllisyystodistuksestasi

Tähän käy esimerkiksi ajokortti tai passi. Kannatta aina huomioida, että koko dokumentti näkyy kuvassa, eikä vain osa dokumentista.

Todiste osoitteesta

Ota kopio tai valokuva virallisesta kotiisi tulleesta kirjeestä, tai tallennettu sähköinen lasku tai kirje 

Kannattaa huomioida, että dokumentissa on sinun nimesi ja osoitteesi näkyvillä, kirje tai lasku ei myöskään saa olla yli 3 kk vanha. Tässäkin on hyvä huomioida, että koko dokumentti näkyy, tai tallentaa sähköinen versio pdf-tiedoksi. 

Kuva käyttämästäsi maksumenetelmästä, esim pankkitili tai maksukortti

Tämän avulla varmistetaan sinun olevan maksumenetelmän omistaja.

Pankkitili: toimita tiliote tai kuvakaappaus verkkopankki-tililtäsi, tarkista että siinä näkyy nimesi ja tilitietosi.

Luotto- tai maksukortti: Ota kuva maksukortistasi, siten että kuvassa näkyy kuusi ensimmäistä ja neljä viimeistä numeroa, muut numerot peitettynä. Katso myös, että nimesi näkyy, kuten myös kortin voimassaoloaika. Kaikki muut kannattaa peittää ja tarkistaa, että kortin kaikki neljä kulmaa näkyy kuvassa. 

Nettilompakko: Ota kuvakaappaus nettilompakosta, jossa näkyy sähköpostiosoitteesi, tilinumero tai nettilompakon tunnus ja nimesi. 

Varojen lähde (SOF)

Joskus kasinot voivat pyytää myös tätä, silloin sinun tulee toimittaa kasinolle heidän pyytämät dokumentit varojesi lähteistä. 

Pikakasinot ja KYC

Kun kirjaudut pikakasinolle, eli kasinolle ilman pelitiliä, tämä KYC- prosessi hoidetaan puolestasi. Tämä säästää aikaa ja hermoja useimmiten. Pikakasinoilla tehdessäsi ensimmäisen talletuksen, henkilöllisyytesi tarkistetaan sen yhteydessä automaattisesti. Pikakasinoilla on tämän takia mahdollista vain pelata pankkitalletusten kautta.

Toisaalta, kotiutuksen sujuvat pikakasinoilla erittäin nopeasti ja tehokkaasti, sillä tunnistautuminen on tehty jo ensimmäisen talletuksen yhteydessä. 

 Mikäli haluat käyttää erilaisia nettilompakoita tai kryptovaluuttaa, silloin on parempi suunnata perinteisen rekisteröitymisen kasinoille. 

Pelaajan oikeudet

Yleisesti on siten, että lisenssien mukaan iGaming -yritysten on taattava pelaajilleen tietyt oikeudet, mukaan lukien avoimuus ja tulosten oikeudenmukaisuus, pelaajien yksityisyyden ja pankkitapahtumien suojaaminen, pelaajavarojen erottaminen sekä uhkapelien aiheuttamien haittojen ehkäisy, kuten yksittäiset talletusrajat, jäähdytysajat tai jopa pysyvä pelikielto.

Pelaajat solmivat rahaliiketoiminnan rahapelitoiminnan kanssa sopimuksen tämän operaattorin kanssa. Heidän oikeuksiaan suojaavat kuluttajalainsäädäntö, kuten esimerkiksi kuluttajansuojalait.

Kun on kyse peleistä ja pelaamisesta, nettikasinoiden pitää varmistaa, että heidän kauttaan pelatuissa peleissä on käytössä RNG, eli random number generators, suomeksi satunnaislukugeneraattori. Kaikkien lisensoitujen ja säänneltyjen netti -rahapelitoimijoiden kasinot on testattu toimivaltaisten viranomaisten toimesta varmistaakseen, että heidän ohjelmistonsa on oikeudenmukainen. Tällaiset tarkastukset tekevät yleensä riippumattomat ulkopuoliset tilintarkastajat, kuten teknisten järjestelmien testaus (TST), eCOGRA, iTechLabs jne.

Online -kasinoiden on annettava asiakkailleen tarkat ja yksityiskohtaiset tiedot heidän pelitilistään ja rahansiirroistaan. Mitä pelaajien tulee varoa selatessaan tietyn operaattorin suojausosaa, on yksityiskohtainen selitys siitä, miten kasinon turvajärjestelmä suojaa heidän henkilöllisyyttään. Tämä on tärkeää, koska pelaajilta vaaditaan yleensä henkilökohtaiset ja pankkitilitietonsa, jotta he voivat tehdä talletuksia ja pelata online -kasinolla. 

Yleisen tietosuoja -asetuksen (GDPR) asettamien uusien sääntöjen mukaisesti, jotka virallisesti hyväksyttiin 25. toukokuuta 2018, kaikkien online -kasinoiden on toteutettava asianmukaiset tekniset ja organisatoriset toimenpiteet tärkeimpien tietosuojaperiaatteiden toteuttamiseksi. Koska iGaming -operaattorit käsittelevät henkilötietoja, heidän on ilmaistava selkeästi keräämiensä asiakastietojen lisäksi myös tietojen käsittelyn oikeusperusta ja tarkoitus. GDPR -määräysten mukaan online -kasinoasiakkaat voivat pyytää kasinoa toimittamaan heille kannettavan kopion kaikista kerätyistä tiedoista. Heillä on myös oikeus tehdä pyyntö kasinolle, jotta heidän tietonsa poistetaan tietyissä olosuhteissa.

 Kasinoiden on myös huolehdittava pelaajien mahdollisesta pelaamisen ongelmasta ja tarjottava tarvittavat työkalut pelaamisen rajoittamiseen tarvittaessa. 

Yhteenveto

Kannattaa muistaa, että tämä KYC- prosessi ja sinulta pyydettävät dokumentit ovat vain ja ainoastaan sinun turvallisuutesi vuoksi.  Kasinot eivät siis kiusallaan näitä dokumentteja sinulta pyydä, vaan siksi, että kaikki toiminta kasinoilla on laillista ja säädösten mukaista. 

"Toki se on harmillista odottaa dokumenttien hyväksymistä kasinon päästä, jos odotat kuumeisesti voittojasi tilillesi. Prosessi nopeutuu, kun noudatat kasinon antamia ohjeita dokumenttien toimitukseen." – Tuomas Nikkilä, CasinoTopsOnline

KYC-prosessi on sitä varten, että saadaan selville pelaajan henkilöllisyys, voidaan estää varkauksia, estää alaikäisten uhkapelaamista ja myöskin estetään rahanpesua. 

KYC -prosessi on käytössä kaikilla laillisilla kasinoilla ja myöskin monessa muussa paikassa. Näin vain varmistetaan, että sinä olet se, jonka rahaa on käytössä sinun pelaamiseen tai ostoksiin nettikaupassa. 

Miksi kasinot pyytävät henkilöllisyystodistusta?

Kasinot pyytävät henkilöllisyystodistuksen, jotta varmistetaan, ettei alaikäiset eivät pelaa uhkapelejä. Myöskin tämä auttaa henkilöllisyyden varkauksilta ja myöskin siltä, ettei pelaaja pelaa väärällä nimellä.  

Miksi kasinot pyytävät todistusta osoitteesta?

Kasino pyytää osoitetietoja varmistaakseen, että pelaaja asuu siinä maassa/osoitteessa/alueella, jossa hän väittää asuvan. Näin kasino varmistaa, että se voi tarjota pelaajille palveluita alueella, jolla se saa laillisesti toimia.

Miksi kasinot pyytävät kuvia ja/tai kuvakaappauksia luottokorteista ja/tai maksutavoista?

Kasino pyytää ajoittain todistusta omistajuudesta, kun kyse on käytetyistä maksutavoista. Näin vältetään se, että joku käyttäisi toisen henkilön luotto- tai maksukorttia, tai sitten nettilompakoita. 

Miksi uhkapelisivustot pyytävät tiliotteita?

Uhkapelisivustot, kuten kasinot, urheiluvedonlyönnit, bingosivustot ja muut operaattorit, jotka sallivat pelaamisen oikealla rahalla, pyytävät toisinaan tiliotteita. Tämä pyyntö tulee esille yleensä riita -asioissa, joissa asiakas valittaa, että hänen tililtään maksetut varat eivät saapuneet pelaajatilille, tai kun hän valittaa siitä, ettei ole saanut voittoja kasinolta. Tällainen asiakirja on muodollisuus, se nopeuttaa prosessia ja viestintää kasinon ja maksupalveluntarjoajan välillä kyseisten varojen jäljittämisessä.

Miksi kasinot pyytävät varojen lähdettä?

Kasino pyytää aika ajoin SOF -asiakirjaa (varojen lähde) varmistaakseen useita asioita:  että rahasi ovat laillisesti hankittuja, et tee rahanpesua ja sinulla on myöskin varaa pelata.

Aino Vuorela
Aino Vuorela verified symbol
Aino on nähnyt kasinoalaa todella monesta eri näkövinkkelstä. Peliyhtiössä työskenneltyään Aino rakastui kasinopeleihin palavasti, ja aiheista kolikkopeliarvostelut ovat hänen suosikkejaan.

Arvostellut Aino Vuorela

Aino on nähnyt kasinoalaa todella monesta eri näkövinkkelstä. Peliyhtiössä työskenneltyään Aino rakastui kasinopeleihin palavasti, ja aiheista kolikkopeliarvostelut ovat hänen suosikkejaan. Lue lisää