KYC

Conheça o Seu Cliente (KYC) em português: conheça o seu cliente é um termo popular usado no setor bancário ou financeiro. Conhecer o seu cliente (KYC para cassinos) é um processo que deve ser respeitado pelas instituições financeiras, com base em obter informações sobre a identidade e o endereço dos clientes. O governo indiano notificou seis documentos como "Documentos oficialmente válidos" (OVD) com o propósito de produzir prova de identidade. Mesmo quando os documentos de cassino KYC já são apresentados, os cassinos podem pedir novamente, uma vez que são obrigados a atualizar periodicamente o registo do cassino KYC. Isso faz parte da diligência financeira em curso sobre as contas registradas em um cassino. A frequência disso varia de conta para conta ou categorias de contas, dependendo da percepção de risco tanto para o cliente quanto para o cassino.

TUDO SOBRE KYC

Aqui está uma lista de documentos que comprovam a identidade e o endereço de um usuário, os quais serão necessários ao se registrar em um dos cassinos online disponíveis no mercado:

 

  • Documento de identidade ou
  • Passaporte ou 
  • Carteira de motorista

 

Você deve apresentar qualquer um desses documentos como prova de identidade. Se esses documentos também contiverem seu endereço, ele poderá ser aceito como "comprovante de endereço", dependendo do cassino. Se o documento apresentado para prova de identidade não contém informações de endereço ou o cassino não aceitá-lo como um comprovante de endereço, você deve apresentar um outro documento oficial válido, contendo as informações necessárias. Além disso, você precisa de um comprovante de endereço, podendo escolher entre os seguintes:

 

  • Conta telefônica, conta de luz ou conta de gás com no máximo três meses
  • Extrato bancário recebido por correio ou mensageiro com verificação da assinatura do banqueiro com no máximo três meses
  • Os estados familiares e certificados de residência não mais de três meses
  • Descubra os melhores cassinos online, onde apenas documentos legítimos são solicitados

 

A IMPORTÂNCIA DO KYC EM CASSINOS ONLINE

KYC CasinoA chave para obter "garantias razoáveis" na descoberta do KYC é o reconhecimento de que, independentemente da qualidade da informação usada ou do esforço de pesquisa, é impossível ter certeza de que qualquer cliente esteja completamente livre de riscos. A consciência de que 100% de certeza não pode ser alcançada obriga os profissionais a adotar abordagens realistas baseadas em risco para a consideração do cassino KYC e a prevenção de crimes financeiros.

Reconhecendo que o risco nunca pode ser completamente eliminado, os responsáveis ​​pela conformidade e os legisladores podem desenvolver políticas contra o branqueamento de capitais que sejam tão eficazes e não onerosas quanto possível. Este último ponto é importante não apenas para tornar o processo menos dispendioso para os cassinos; A adoção de abordagens baseadas em riscos razoáveis ​​também libera o tempo dos responsáveis ​​pela conformidade, permitindo que eles se concentrem em violações legais mais amplas e prejudiciais. Dito isto, ao trabalhar com garantias de qualidade, os supervisores ainda devem verificar periodicamente os clientes e as contas de baixo risco para garantir que nada seja incomum ou fora do lugar. Pelo contrário, uma vez que os responsáveis ​​pela conformidade tenham completado a busca por cassinos com competência profissional e cuidados apropriados, eles podem se sentir razoavelmente aptos a seguir adiante, mesmo que estejam cientes de que o risco de ativos financeiros criminais não pode ser completamente eliminado. No CasinoTopsOnline, você pode encontrar os melhores jogos de pôquer em vídeo, slots de vídeo e jackpots!

 

A definição precisa da garantia de "qualidade" varia de acordo com os diferentes fatores, incluindo a legislação nacional contra o branqueamento de capitais e o tipo de cassino online em causa. Em alguns países existem padrões muito altos para os quais o tipo de cliente é considerado de risco razoavelmente baixo, enquanto em outros países menos requisitos precisam ser atendidos.

 

Portanto, é crucial que os cassinos e as empresas que são obrigadas a cumprir a legislação contra a lavagem de dinheiro sejam mantidas atualizadas sobre o que se qualificará como uma garantia razoável em diferentes jurisdições e cenários.

 

KYC E A PREVENÇÃO DE FRAUDES

A garantia do cassino KYC também cobre a quantidade de informações a serem coletadas em um cliente. Naturalmente, isso também envolve determinar se determinados clientes estão em alto risco e quais processos ou investigações devem ser concluídos, se forem. Se um cassino online tiver certeza razoável de que uma pessoa tem um certo risco, ele deve decidir qual quantidade de informação coletar. Se, no entanto, o cliente apresentar um risco teoricamente baixo, o cassino terá que determinar quanto tempo levará para monitorar a conta do cliente. Experimente os jogos de mesa.

Em última análise, o cassino KYC é importante porque ajuda os cassinos a garantir que todas as informações e detalhes sejam reais. Houve casos de fraude e subtração de dinheiro de contas de jogos online. Garantir a identidade das pessoas ajudaria a evitar fraudes. A prática Conheça o seu cliente existe há muitos anos. É uma obrigação e todos os indivíduos devem respeitar, se quiserem abrir uma conta.

 

A FUNÇÃO DO KYC

Para aqueles que querem abrir uma conta de jogo em qualquer cassino, eles definitivamente devem atender aos requisitos do cassino KYC. Você não pode abrir nenhuma das contas sem conhecer os documentos do cliente. Na verdade, agora é obrigatório, de acordo com as diretrizes do Conselho de Valores Mobiliários e Câmbio da Índia, cumprir as regras do cassino KYC. Se procura por bônus, aqui pode encontrar os melhores bônus de cassino sem depósito.

 

O SIGNIFICADO DE KYC

Embora a frase "conheça o seu cliente" pode parecer insignificante para a maioria das pessoas, tem um significado muito importante na comunidade empresarial em todo o mundo. O conhecimento do processo do cliente é o que as empresas fazem para verificar a identidade dos seus clientes antes ou durante o período em que eles começam a fazer negócios com eles. O termo também pode se referir a práticas bancárias regulados que são igualmente utilizados para verificar a identidade dos clientes.

 

Empresas de todos os tamanhos têm se tornado grandes apoiantes do KYC para cassino. É cada vez mais comum para os cassinos, empresas de crédito e agências de seguros requerem os seus clientes para fornecer informações detalhadas para garantir que eles não estão envolvidos em corrupção, suborno, ou lavagem de dinheiro.

 

As políticas cassino KYC estão se expandindo por algum tempo e tornaram-se muito importante a nível mundial. Com a disseminação da corrupção, financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro, as políticas cassinos KYC tornaram-se uma ferramenta importante para combater transações ilegais no campo das finanças internacionais. O KYC permite que as organizações para se proteger, garantindo legalmente fazer negócios com entidades legítimas, e também protege pessoas que poderiam ser danificados pela criminalidade financeira. Experimente as melhores rodadas grátis online.

Muitas instituições financeiras começam a sua procedimentos KYC cassino simplesmente através da recolha de dados básicos e informações sobre seus clientes, o ideal é usar a verificação eletrônica de identidade. Alguns países chamam de "programa de identificação do cliente." Pedaços de informações como nomes, números de segurança social, aniversários e endereços pode ser muito útil para determinar se uma pessoa está envolvida ou não em um crime financeiro.

E aí, o que acontece?

Uma vez coletados esses dados básicos, é geralmente confrontados com listas de pessoas conhecidas por corrupção, em uma lista de sanções, suspeito de estar envolvido em um crime, ou em alto risco de envolvimento em corrupção ou lavagem de dinheiro. cassinos online também examinar listas de pessoas politicamente expostas ou PEPs. De lá, o cassino quantifica a quantidade de risco que o cliente parece ter ea probabilidade de estar envolvido em atividades corruptas ou ilegais. Uma vez que este cálculo, o cassino pode desenhar um quadro teórico de como deve ser a conta do cliente no futuro próximo. Uma vez que a trajetória esperada da conta está no lugar, o cassino pode, portanto, monitorar constantemente a atividade da conta do cliente e garantir que nada parece fora do lugar ou suspeito. Entre os melhores jogos de cassino, temos a Netent e a Novomatic para você testá-las agora mesmo.

 

Fazendo este trabalho para uma única pessoa, os cassinos também pode comparar o perfil do cliente com a de seus colegas e outros usuários desconhecidos. Se um cassino online tem dois clientes que têm profissões e origens muito semelhantes, e são conhecidos por terem interagido em suas respectivas áreas, presume-se que as suas contas será bastante similar.

 

AS VERIFICAÇÕES FEITAS PELO KYC

Quando se trata de realizar testes KYC por cassino, é comumente entendido que o processo ocorre a bordo, ou seja, identificar o cliente e verificar a identidade. Para que o programa de cassinos da KYC seja o melhor do setor, ele deve ser visto como um processo contínuo para ajudar a atender aos requisitos e fornecer feedback contínuo no gerenciamento de riscos e na estratégia de negócios. É um processo projetado para garantir que você saiba quem são seus clientes, que negócios você deve esperar deles e o risco geral que representam para a sociedade. Este processo permite monitorar os possíveis riscos e mitigá-los. Confira nossas ofertas de bônus de boas-vindas para cassinos.

O KYC por cassino é um dos muitos acrônimos de três letras que passam pelos regulamentos e diretrizes que afetam o processo que você coloca nos clientes para entrar em contato com a empresa. Como você já sabe, significa "Conheça seu cliente" e os procedimentos podem, às vezes, mudar de uma área geográfica para outra, com alguns órgãos reguladores que preferem uma terminologia a outra. O cassino KYC pode ser pensado como o termo guarda-chuva, sob o qual estão os outros elementos. Um Programa de Identificação do Cliente (CIP) é a maneira pela qual a legislação dos EUA se refere à coleta de informações básicas do cliente (nome, endereço, data de nascimento de um indivíduo e um número de identificação) para formar uma crença "razoável". verdadeira identidade do cliente é conhecida. Ferramentas de verificação de identidade (IDVs) podem ser usadas para verificar essa identidade. O uso de meios eletrônicos e não documentais é cada vez mais freqüente. A proteção de infraestrutura crítica também incluiria o monitoramento das listas de sanções relevantes. Confira os melhores pacotes de bônus para jogos clássicos de cassino.

Esta é a primeira fase do Customer Due Diligence (CDD), onde são obtidas mais informações sobre a pessoa física ou jurídica. As coisas a considerar podem incluir a localização do indivíduo ou entidade, se é uma pessoa politicamente exposta (PEP), o ramo de negócios em que estão localizados ou mais detalhes sobre a sua gestão ou estrutura da empresa. Se qualquer uma dessas informações significar que o cliente deve ser considerado de "alto risco", a devida diligência (EDD) aprimorada pode ser aplicada.

Essas informações ajudam a empresa a determinar a atividade esperada por esse cliente, por exemplo, o volume, o valor e a frequência de pagamentos em uma conta. Como resultado, você pode configurar cenários de rastreamento de transação. Ao longo do relacionamento, quando esses limites são excedidos, é possível procurar informações sobre a origem desse comportamento incomum, relatá-lo se suspeito e realinhar as expectativas, se for um novo padrão para esse cliente.

 

As regulamentações globais destacam que o KYC por cassino é essencial para um programa forte de conformidade contra a lavagem de dinheiro. Sem o KYC, não coletamos os dados necessários para estruturar efetivamente o programa de combate à lavagem de dinheiro e adotar uma abordagem baseada no risco, cumprir os regulamentos e evitar crimes financeiros.

 

O KYC para cassino pode ser considerado como o termo guarda-chuva, sob o qual os outros elementos se assentam. Um Programa de Identificação do Cliente (CIP) é a maneira pela qual a legislação dos EUA se refere à coleta de informações básicas do cliente (nome, endereço, data de nascimento de um indivíduo e um número de identificação) para formar uma crença "razoável". verdadeira identidade do cliente é conhecida. Ferramentas de verificação de identidade (IDVs) podem ser usadas para verificar essa identidade. O uso de meios eletrônicos e não documentais é cada vez mais freqüente. A proteção de infraestrutura crítica também incluiria o monitoramento das listas de sanções relevantes.

 

CONCLUSÃO

Conhecer as práticas do cliente não apenas responde à necessidade de uma entidade de saber quem realmente é seu usuário por imperativos legais, mas é uma maneira eficaz de reduzir o risco de fraude. O KYC por cassino permite que as empresas se protejam garantindo que fazem negócios legalmente e com entidades legítimas, além de proteger pessoas que poderiam ser prejudicadas por crimes financeiros. Além disso, a inovação tecnológica no setor financeiro neste processo de identificação de clientes tornou-se uma prioridade para seus múltiplos benefícios: menos papel, maior precisão de dados e melhor serviço aos clientes, garantindo a conformidade regulatória em tempo real. Os cassinos brasileiros também oferecerem Slot Vegas e Slot de Frutas, confira!